En matière de néobanques, N26 et Revolut se positionnent comme les principaux acteurs sur le marché français et européen. Chacune d’entre elles propose un éventail de services financiers accessibles directement via une application mobile. Leurs offres se ressemblent sur plusieurs points, mais possèdent également des caractéristiques qui leur sont propres. Alors que N26 mise sur une interface conviviale et un excellent service client, Revolut se distingue par des fonctionnalités avancées et des options de conversion de devises. Cet article propose une analyse comparative des deux néobanques, afin de vous aider à déterminer laquelle répond le mieux à vos besoins financiers.
Dans cet article, nous vous proposons une analyse comparative approfondie des deux géants des néobanques, à savoir N26 et Revolut. En mettant en avant leurs caractéristiques, leurs offres, et leurs avantages, nous espérons vous aider à décider laquelle de ces néobanques répond le mieux à vos besoins. Que vous soyez un voyageur invétéré ou un adepte des solutions bancaires flexibles, cet article met en lumière les clés de leur succès.
Origines et Présence sur le Marché
N26, fondée en 2016 en Allemagne, a rapidement conquis le cœur de plus de 8 millions de clients à travers l’Europe, avec une forte présence en France. De son côté, Revolut, née en 2015 au Royaume-Uni, séduit déjà plus de 40 millions de clients, dont 2,5 millions en France. Chacune a su s’imposer comme un acteur incontournable dans le domaine des néobanques, portées par des services innovants et des tarifs compétitifs.
Procédure d’Ouverture de Compte
Ouvrir un compte chez N26 ou Revolut est un jeu d’enfant ! Grâce à leurs applications mobiles, il vous suffit de suivre quelques étapes simples. Pour Revolut, il vous faut avoir 18 ans, un téléphone compatible, et un document d’identité. N26, de son côté, exige à peu près les mêmes éléments, mais impose en plus d’être résident permanent dans l’un des pays où elle est présente. En tout cas, le processus prend à peine huit minutes et ne nécessite pas de justificatif de revenus.
Les Offres et leurs Tarifs
Les deux néobanques proposent des offres gratuites et payantes, chacun avec ses particularités. Les offres gratuites incluent une carte virtuelle, mais pour en obtenir une physique, des frais de livraison s’appliquent.
Pour Revolut, la carte est gratuite avec un frais de 5,99 euros pour la version physique, tandis que N26 facture 10 euros. Les offres payantes incluent des cartes premiums avec des fonctionnalités supplémentaires, comme des assurances et un service client prioritaire.
Les Offres Détaillées
Revolut propose plusieurs niveaux de service, allant de l’offre gratuite à celle nommée Revolut Ultra, qui s’adresse à une clientèle premium avec sa carte plaquée platine et des retraits gratuits pouvant atteindre 2000 euros par mois. N26, quant à elle, offre des formules variées, sa plus attirante étant la N26 You, qui permet des retraits illimités en devises étrangères, idéale pour les globetrotteurs.
Fonctionnalités des Applications Mobiles
Les applications mobiles des deux néobanques allient simplicité et efficacité. N26 et Revolut permettent de gérer vos comptes en temps réel, de désactiver vos cartes, et d’effectuer des paiements sans contact grâce à Apple Pay et Google Pay.
En plus, Revolut se démarque en proposant un outil de catégorisation des dépenses, permettant de suivre efficacement vos finances au quotidien. À l’inverse, N26 met l’accent sur la transparence avec un aperçu clair de vos dépenses et de vos revenus.
Retraits et Paiements à l’Étranger
Les deux néobanques sont particulièrement avantageuses pour les paiements et retraits internationaux. Revolut offre des paiements gratuits en euros et en devises sans frais supplémentaires tant que vous ne dépassez pas les limites de retrait mensuelles. Cependant, pour les retraits, des frais peuvent s’appliquer une fois ces seuils dépassés.
N26, de son côté, se distingue en proposant des retraits illimités et gratuits en devises étrangères avec certaines de ses offres, un véritable plus pour les voyageurs fréquents.
À Qui S’Adresse Chacune ?
En somme, N26 cible particulièrement les utilisateurs cherchant une expérience bancaire simple et sans frais, tandis que Revolut vise les clients qui nécessitent des fonctionnalités avancées, comme le trading et la gestion de cryptomonnaies, et qui apprécient le cashback.
Chacune de ces néobanques a su s’adapter aux besoins spécifiques de ses clients, et leur succès grandissant en Europe témoigne des nombreux avantages qu’elles apportent à la banque mobile moderne.
Dans cet article, nous plongeons dans l’univers des néobanques avec une analyse comparative de N26 et Revolut. Ces deux acteurs majeurs offrent une multitude de services bancaires modernes et attractifs, mais ils se distinguent également par des caractéristiques et des offres qui leur sont propres. Nous explorerons leurs points communs, leurs différences et leurs avantages respectifs pour vous aider à choisir celle qui correspond le mieux à vos besoins.
Les points communs entre N26 et Revolut
Tout d’abord, N26 et Revolut partagent des fondations similaires en tant que néobanques, offrant des comptes courants et des cartes bancaires via des applications mobiles conviviales. Elles ont été conçues pour simplifier l’expérience bancaire, en mettant à disposition des services accessibles directement depuis un smartphone, que ce soit sur Android ou iOS.
Conditions d’ouverture de compte
L’ouverture d’un compte dans ces deux néobanques est rapide et se fait principalement en ligne. Les conditions sont minimes : il suffit d’avoir un téléphone mobile compatible, d’être âgé d’au moins 18 ans, et de fournir un document d’identité. Contrairement aux banques traditionnelles, ni N26 ni Revolut n’exigent de justificatif de revenus, rendant la souscription à leurs services largement accessible, même pour les personnes en interdits bancaires.
Les cartes bancaires proposées
Un autre point fort de N26 et Revolut réside dans leurs cartes bancaires. Les deux néobanques offrent principalement des cartes de débit immédiat à autorisation systématique, ce qui signifie que les paiements sont prélevés instantanément. Cela empêche les découverts, garantissant ainsi une gestion saine des finances.
Variété des offres
N26 et Revolut mettent en avant plusieurs options de cartes allant des formules gratuites aux solutions premium. Revolut va même jusqu’à proposer une offre haut de gamme nommée « Revolut Ultra », mettant en exergue l’importance des services destinés aux voyageurs.
Fonctionnalités des applications mobiles
Chacune de ces néobanques met à disposition une application mobile riche en fonctionnalités. Vous y trouverez des outils de suivi des dépenses, la possibilité de gérer vos cartes et même des options de paiement sans contact. De plus, les deux néobanques supportent les services de paiement mobile tels qu’Apple Pay et Google Pay, offrant ainsi une flexibilité et une modernité indispensables dans le monde bancaire actuel.
Offres gratuites et payantes
Les formules gratuites de N26 et de Revolut sont devenues des incontournables, attirant de nombreux clients par l’absence de frais mensuels. Les clients peuvent bénéficier de cartes virtuelles instantanément, et bien que des frais de livraison s’appliquent pour les cartes physiques, cela reste très compétitif.
Les formules payantes, quant à elles, apportent une palette d’avantages supplémentaires, notamment des assurances, un nombre accru de retraits gratuits, voire des systèmes de cashback différenciés selon les offres. N26 semble se concentrer davantage sur les fonctionnalités bancaires, tandis que Revolut élargit son spectre avec des services liés à la bourse et à la cryptomonnaie.
En voyage avec N26 et Revolut
Pour les globe-trotters, soit ceux qui voyagent fréquemment, N26 et Revolut se distinguent par leurs avantages. Les deux néobanques proposent des frais de retrait à l’étranger compétitifs et évitent les frais cachés sur les transactions internationales. Revolut se démarque cependant avec des services spécifiques pour le voyage, tandis que N26 propose des remises sur des réservations d’hôtels ou d’activités.
Conclusion des offres
En conclusion, N26 et Revolut sont des options solides dans le paysage des néobanques, chacune ayant ses propres atouts. Que vous soyez un utilisateur occasionnel ou un grand voyageur, il est essentiel d’évaluer quelle néobanque répond le mieux à vos besoins particuliers en termes de frais, d’accessibilité et de services offerts. La décision finale dépendra de vos priorités personnelles en matière de gestion financière.
Analyse comparative des néobanques N26 et Revolut
Dans l’univers dynamique des néobanques, N26 et Revolut se démarquent comme deux des acteurs les plus influents, offrant des solutions bancaires innovantes. N26, originaire d’Allemagne, a su séduire plus de 8 millions de clients à travers l’Europe grâce à une interface intuitive et des services simples. Sa popularité repose surtout sur son offre gratuite, qui inclut une carte bancaire virtuelle, des paiements illimités et des retraits alléchants en devises.
Revolut, quant à elle, est née au Royaume-Uni et revendique plus de 40 millions d’utilisateurs. Elle se distingue par une palette de fonctionnalités diversifiées, telles que l’achat et la vente de cryptomonnaies et un système de cashback attractif. Bien que les deux néobanques incluent des systèmes de gestion faciles via des applications mobiles, Revolut se positionne plus comme une plateforme de services financiers globaux.
Au final, le choix entre N26 et Revolut dépend des priorités de chaque utilisateur. Si vous recherchez un service bancaire accessible et sans frais élevés, N26 pourrait être la meilleure option. En revanche, si vous désirez une solution bancaire enrichie d’outils financiers modernes, Revolut pourrait mieux répondre à vos besoins.
Une vue d’ensemble des néobanques N26 et Revolut
N26 et Revolut se sont imposées comme des acteurs majeurs du secteur des néobanques, chacune attirant une multitude de clients grâce à des offres innovantes et attrayantes. Dans cet article, nous plongerons dans une analyse comparative de ces deux néobanques en examinant leurs caractéristiques, services et avantages, principalement destinés à ceux qui voyagent fréquemment et qui recherchent une gestion simplifiée de leurs finances au quotidien.
Historique des deux néobanques
Revolut, fondée en 2015 à Londres, a rapidement su conquérir le cœur de plus de 40 millions de clients en Europe, avec 2,5 millions d’utilisateurs en France. Proposant des services financiers diversifiés tout-en-un, Revolut se positionne comme une plateforme complète pour la gestion de vos finances.
D’un autre côté, N26, qui a vu le jour en 2016 à Berlin, a également su capter un public fidèle avec plus de 8 millions de clients en Europe, dont 2 millions en France. N26 est particulièrement appréciée pour sa simplicité et sa transparence dans ses offres, faisant d’elle une entreprise de choix pour ceux qui cherchent une néobanque facile à utiliser.
Ouverture de compte
L’un des grands atouts des deux néobanques réside dans la simplicité de leur processus d’ouverture de compte. Avec N26 et Revolut, il est possible d’ouvrir un compte directement depuis son smartphone. Pour cela, il suffit de télécharger l’application sur Android ou iOS et de suivre les instructions. En moins de 10 minutes, vous pouvez être officiellement client.
Conditions d’ouverture chez Revolut :
- Avoir au moins 18 ans
- Avoir un smartphone compatible
- Posséder un document d’identité valide (carte d’identité ou passeport)
Conditions d’ouverture chez N26 :
- Avoir au moins 18 ans
- Avoir un smartphone compatible
- Être résident d’un pays dans lequel N26 est disponible
- Posséder un document d’identité valide
- Parler une langue supportée par le service client (français, anglais, allemand, espagnol ou italien)
Offres et tarifs
Avec une offre gratuite pour chaque néobanque, tant Revolut que N26 séduisent par leur accessibilité. La formule gratuite de Revolut inclut une carte bancaire virtuelle et la possibilité de réaliser des paiements en euros et devises sans frais, tandis que N26 propose également une carte de débit sans frais pour les paiements internationaux.
Les offres de Revolut :
- Revolut Standard (gratuite)
- Revolut Plus (3,99 euros par mois)
- Revolut Premium (9,99 euros par mois)
- Revolut Metal (16,99 euros par mois)
- Revolut Ultra (55 euros par mois)
Les offres de N26 :
- N26 Standard (gratuite)
- N26 Smart (4,90 euros par mois)
- N26 You (9,90 euros par mois)
- N26 Metal (16,90 euros par mois)
Services additionnels
Les deux néobanques ne se contentent pas seulement des services bancaires de base. Elles offrent également une variété de fonctionnalités innovantes pour améliorer l’expérience utilisateur. Par exemple, les applications mobiles de N26 et de Revolut permettent une gestion complète et en temps réel des finances, y compris le suivi des dépenses et le contrôle de la carte bancaire.
Revolut se distingue par des services associés à la cryptomonnaie et par des options boursières, alors que N26 met davantage l’accent sur ses fonctionnalités bancaires traditionnelles. Les deux banques proposent des options de cashback sur leurs offres payantes, attirant ainsi les consommateurs désireux de maximiser leurs avantages financiers.
Avis final sur N26 et Revolut
En conclusion, tant N26 que Revolut possèdent de nombreux atouts. Revenant à la question initiale : laquelle choisir ? Si vous recherchez une néobanque plus axée sur les transactions en monnaies étrangères avec des fonctionnalités de trading, Revolut pourrait être la meilleure option. En revanche, si une gestion simple et efficace de vos finances courantes est votre priorité, N26 devrait répondre à vos besoins. Chaque néobanque a ses propres spécificités et avantages, et le choix dépendra de vos habitudes de consommation et de vos besoins personnels.
Analyse comparative des néobanques N26 et Revolut
N26
- Origine : Allemande, fondée en 2016
- Clients : Plus de 8 millions en Europe
- Carte bancaire : Débit immédiat, sans découvert
- Offre gratuite : Retraits limités (3 par mois)
- Retraits gratuits : 5 en devises (selon l’offre)
- App mobile : Gestion intuitive des comptes
- Assurances : Incluses dans certaines offres
Revolut
- Origine : Britannique, fondée en 2015
- Clients : Plus de 40 millions en Europe
- Carte bancaire : Débit immédiat, sans découvert
- Offre gratuite : Retraits limités (5 par mois)
- Retraits gratuits : 800 euros par mois (selon l’offre)
- App mobile : Fonctionnalités avancées de gestion
- Assurances : Proposées avec les offres payantes
Conclusion : N26 vs Revolut, le duel des néobanques
En somme, le choix entre N26 et Revolut dépend essentiellement des priorités et des besoins de chaque utilisateur. Les deux néobanques séduisent par leur simplicité d’utilisation, leurs offres attrayantes et leurs outils de gestion de compte via des applications mobiles performantes. Que vous soyez un grand voyageur ou simplement à la recherche d’une solution bancaire flexible, elles ont des atouts à faire valoir.
D’un côté, N26 se démarque par sa tarification claire et ses retraits gratuits illimités en dehors de la zone euro avec certaines offres. Son interface utilisateur est intuitive et permet un suivi de dépenses détaillé, idéal pour ceux qui veulent garder un œil sur leur budget. De plus, son service client multilingue et sa bonne réputation en matière de sécurité ajoutent à son attrait.
De l’autre côté, Revolut impressionne par ses fonctionnalités sophistiquées, notamment le cashback et l’option de conversion de devises en temps réel. Ses offres premium, bien que légèrement plus coûteuses, sont riches en avantages, tels que des retraits plus élevés et des assurances voyage. Pour les investisseurs, Revolut propose aussi des moyens d’investir dans les cryptomonnaies et les marchés financiers, ce qui peut séduire un public plus large.
En analysant ces deux géants des néobanques, il est clair qu’ils répondent à des profils d’utilisateurs différents. Revolut a le potentiel de séduire ceux qui recherchent des services bancaires flexibles et étendus, tandis que N26 ravira ceux qui privilégient la simplicité et l’accessibilité. Quel que soit votre choix, les deux néobanques montrent que la finance moderne peut être à la fois accessible et innovante.
FAQ sur N26 et Revolut
R : Les deux néobanques offrent des services similaires, mais N26 met davantage l’accent sur la simplicité d’utilisation et la gestion des comptes, tandis que Revolut propose plus de fonctionnalités orientées vers le trading et les cryptomonnaies.
R : Pour ouvrir un compte, il suffit de télécharger l’application de la néobanque choisie sur votre smartphone et de suivre le processus d’inscription, qui prend en général moins de 10 minutes.
R : Les offres gratuites de N26 et Revolut permettent des paiements et retraits illimités en euros et en devises sans frais supplémentaires, mais des frais peuvent s’appliquer si vous dépassez certains plafonds de retrait ou d’échanges de devises.
R : Les deux néobanques offrent des cartes de débit à autorisation systématique. La gamme de cartes varie selon les offres, avec des options premium comme Revolut Metal et N26 Metal.
R : Les deux néobanques sont adaptées pour les voyages, mais Revolut propose des fonctionnalités qui la distinguent, comme l’accès aux salons d’aéroports sous certaines conditions, tandis que N26 offre des avantages avec des partenaires de voyage.
R : Oui, l’ouverture de compte est possible chez N26 et Revolut même si vous êtes en interdit bancaire, ce qui n’est pas toujours le cas avec les banques traditionnelles.
R : N26 est principalement disponible dans l’Espace économique européen, tandis que Revolut propose ses services dans de nombreux pays à travers le monde, ce qui la rend plus accessible pour les voyageurs internationaux.
R : Les deux néobanques offrent un support client via chat dans leurs applications, mais Revolut propose un support prioritaire pour ses clients Premium, tandis que N26 se concentre sur un service client accessible à tous.
R : N26 et Revolut mettent en avant la sécurité des transactions avec des fonctionnalités comme la désactivation des cartes via l’application, des notifications en temps réel, et l’utilisation de systèmes de paiement sécurisé comme Apple Pay et Google Pay.
R : Les offres payantes de N26 commencent à partir de 4,90 euros par mois, tandis que celles de Revolut commencent à 3,99 euros par mois, offrant chacune des fonctionnalités supplémentaires selon le plan choisi.
